Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng

Chu An
Theo dõi TGVN trên
Baoquocte.vn. TGVN. Cận Tết là thời điểm các đối tượng lừa đảo hoạt động càng lúc càng mạnh. Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng đã đồng loạt cảnh báo khách hàng về tình trạng kẻ gian giả mạo website, đầu số của ngân hàng để lừa đảo khách hàng hòng chiếm đoạt tài sản.
Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng
Cảnh báo phân biệt website Sacombank thật/giả. (Nguồn: Bnews)

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) vừa đồng loạt gửi cảnh báo trên tới tất cả khách hàng sau khi có nhiều phản ánh về việc nhận được tin nhắn từ đầu số thương hiệu Sacombank, chứa đường dẫn với địa chỉ gần giống website của ngân hàng này.

Gần đây, nhiều khách hàng của Sacombank phản ánh đã nhận được tin nhắn với nội dung: "Phat hien tai khoan cua ban dang nhap khac vung bat thuong, vui long dang nhap http://i-sacombank.com de xac nhan thong tin và thay doi mat khau".

Do tin nhắn được gửi từ cùng một đầu số SMS của Sacombank (cùng luồng tin nhắn với những thông báo biến động số dư, mã OTP thông thường...) nên đã có khách hàng tin tưởng nhấn vào link và đăng nhập thông tin tài khoản. Sau khi hoàn thành bước cuối cùng là nhập mã xác thực OTP thì ngay lập tức tiền trong tài khoản "bốc hơi" gần 40 triệu đồng.

Một nội dung khác cũng được gửi tới khách hàng của ngân hàng này từ chính SMS mang tên Sacombank: “Bước sang năm mới, cần xác nhận thông tin của bạn, hoàn thành thông tin được tặng thẻ 50k”. Sau khi hoàn tất thông tin theo yêu cầu thì tiền trong tài khoản của khách hàng đã “bốc hơi” toàn bộ.

Trao đổi với đại diện Sacombank, ngân hàng khẳng định những tin nhắn trên là giả mạo. Việc gửi tin nhắn bằng tin nhắn thương hiệu (SMS Brandname) của Sacombank được kiểm soát và thực hiện thông qua các đối tác cung cấp dịch vụ IRIS Media.

"Ngân hàng đã rà soát lại toàn bộ hệ thống, đồng thời làm việc với đối tác cung cấp dịch vụ viễn thông để rà soát hệ thống. Hiện Sacombank đang phối hợp với cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ sự việc và tìm biện pháp ngăn chặn", đại diện Sacombank cho hay.

Theo phản ánh của người dùng, tin nhắn có chứa đường dẫn trang web giả mạo Sacombank được gửi tới cả những người không phải khách hàng của Sacombank.

Tuy nhiên đây không phải ngân hàng duy nhất bị các đối tượng lừa đảo nhắm tới. Ghi nhận trên mạng xã hội, các tin nhắn tương tự giả mạo Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) cũng được gửi hàng loạt tới khách hàng và cả những người không phải khách hàng của ngân hàng này dưới SMS mang tên ACB.

Chưa dừng lại ở đó, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) mới đây cũng đã lên tiếng cảnh báo về các hành vi lừa đảo, thu phí làm hồ sơ, hợp đồng vay giả nhằm chiếm đoạt tiền khách hàng.

Cụ thể, OCB cho biết, các đối tượng lừa đảo đã tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay qua các kênh Facebook, mạng xã hội của các ngân hàng, công ty tài chính… Sau đó, tự xưng là nhân viên của OCB tiếp cận, tư vấn, chào mời và thực hiện các hành vi lừa đảo.

Hồ sơ giả mạo được mô phỏng các điều khoản theo mẫu hợp đồng vay tại OCB. Tuy nhiên, các thông tin về người đứng tên đại diện của ngân hàng đều sai lệch. Khách hàng sau khi cung cấp các thông tin sẽ được yêu cầu thanh toán theo hình thức COD (giao hàng thu tiền) thông qua shipper (người giao hàng), bưu điện với chi phí từ 1,5 đến 2,5 triệu đồng để nhận hợp đồng vay. Sau khi trả các loại phí liên quan, khách hàng mới biết đây là hợp đồng giả mạo.

Nâng cao cảnh giác

Tình trạng giả tin nhắn thương hiệu ngân hàng như trên đã từng diễn ra vào cuối năm 2019. Thời điểm đó, tội phạm gửi tin nhắn đến khách hàng với nội dung: "Tài khoản của bạn sẽ bị tạm ngưng dịch vụ. Quý khách nhanh chóng đăng nhập vào http://www.***bank.top để cập nhật trực tuyến" hoặc "Điểm tài khoản của bạn đã được đổi thành điều kiện quà tặng. Vui lòng đăng nhập www.***bank.vip ngay để đổi quà. Nếu quá hạn sẽ không được chấp nhận"...

Trong nội dung các tin nhắn luôn kèm đường dẫn đến các trang web giả mạo na ná website chính thức của ngân hàng. Khi người dùng truy cập vào đường dẫn này sẽ được yêu cầu điền các thông tin như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP...

Từ các thông tin này, kẻ lừa đảo sẽ kiểm soát tài khoản chuyển tiền trực tuyến của khách hàng và thực hiện được các hành vi như: chuyển khoản, mở thấu chi, đăng ký vay online...

Song song với việc điều tra, làm rõ sự việc, Sacombank cũng khuyến cáo các khách hàng tuyệt đối không bấm vào bất cứ đường link nào khác ngoài 2 trang web chính thức của Sacombank là: https://www.sacombank.com.vn và http://isacombank.com.vn. Cảnh giác và tuyệt đối không đăng nhập khi nhận được tin nhắn có địa chỉ website giả mạo như: sacombank.net.vn; iisacombank.com; e-sacombank.com…

Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng
Đã có khách hàng làm theo hướng dẫn trong tin nhắn và tài khoản lập tức bị "bốc hơi" hàng chục triệu đồng. (Nguồn: Bnews)

Cùng với đó, khách hàng nên gõ địa chỉ chính thức vào trình duyệt web thay vì nhấn vào link tạo sẵn được gửi qua tin nhắn, email hay do các công cụ tìm kiếm đề xuất vì các đường link có thể bị làm giả gần giống địa chỉ thực tế, khách hàng khó nhận biết.

Liên quan đến tình trạng giả mạo website ngân hàng, mới đây, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) cũng đã lên tiếng cảnh báo người dùng không nhập mật khẩu đăng nhập, mã OTP vào đường link website gửi qua tin nhắn SMS, Zalo, mạng xã hội... hay bất kỳ các trang mạng hoặc đường link không rõ nguồn gốc.

Người dùng cũng lưu ý không cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP và nội dung các tin nhắn thông báo từ ngân hàng cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng, hoặc yêu cầu từ email, SMS, mạng xã hội…

Ngoài ra, ngân hàng khuyến cáo khách hàng không nên cung cấp thông tin, đưa thông tin giao dịch lên mạng, đặc biệt là những giao dịch online, vì sẽ tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo; không thực hiện giao dịch trên các thiết bị công cộng vì tiềm ẩn rủi ro cao hay lưu thông tin tự động đăng nhập ngân hàng điện tử.

Liên quan đến thủ đoạn lừa đảo thu phí hợp đồng vay giả, OCB khuyến cáo các cá nhân, tổ chức cảnh giác với điện thoại, tin nhắn, email xưng danh nhân viên OCB để tiếp thị và hướng dẫn thực hiện các khoản vay tín chấp không rõ ràng, yêu cầu phải chuyển khoản, thanh toán trước các khoản phí mở hồ sơ, nhận hợp đồng hay giải ngân tiền.

Bên cạnh đó, ngân hàng này khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép. Khách hàng không truy cập và thực hiện giao dịch tín dụng trên các link, website lạ nhận được qua điện thoại, tin nhắn, email.

"Những hồ sơ vay của ngân hàng được thực hiện đầy đủ theo quy trình và quy định pháp luật, ngân hàng không bao giờ yêu cầu nạp tiền, chuyển khoản, thanh toán hay thu bất kỳ loại phí nào của khách hàng trong quá trình xem xét và đánh giá khoản vay", đại diện OCB khẳng định.

Cận Tết là thời điểm các đối tượng lừa đảo hoạt động càng lúc càng mạnh. Do đó, người dùng cần nâng cao cảnh giác và liên tục cập nhật các thông tin từ truyền thông để đảm bảo giao dịch an toàn, đồng thời tránh rơi vào các bẫy lừa đảo của kẻ gian.

Ăn Tết đậm ngàn tỷ, nhiều ngân hàng thoát hiểm trước cú sụt mạnh

Ăn Tết đậm ngàn tỷ, nhiều ngân hàng thoát hiểm trước cú sụt mạnh

TGVN. Vượt qua một năm đầy khó khăn, các ngân hàng tiếp tục báo lãi nghìn tỷ trong năm 2020 vào thời điểm giáp Tết. ...

Đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng dịp Tết Nguyên đán 2021

Đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng dịp Tết Nguyên đán 2021

TGVN. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có văn bản số 684/NHNN-VP đề nghị các đơn vị liên quan đảm bảo an toàn hoạt ...

iPhone, tai nghe giảm giá tới 10 triệu đồng chỉ là chiêu trò lừa đảo ngày 11/11

iPhone, tai nghe giảm giá tới 10 triệu đồng chỉ là chiêu trò lừa đảo ngày 11/11

TGVN. Tại các sàn thương mại điện tử, trong đợt khuyến mại 11/11, mức giá sau khi đã giảm của nhiều sản phẩm điện thoại, ...

(theo TTXVN)

Đọc thêm

Ngôi sao nhạc soul Adele gây bão với đĩa đơn Easy On Me

Ngôi sao nhạc soul Adele gây bão với đĩa đơn Easy On Me

Baoquocte.vn. Adele đã trở lại vị trí quán quân trên bảng xếp hạng các đĩa đơn ăn khách nhất nước Anh lần đầu tiên sau 6 năm qua, với đĩa đơn ...
Đại sứ Việt Nam tại Nam Phi kiêm nhiệm Botswana Hoàng Văn Lợi trình Thư ủy nhiệm lên Tổng thống Botswana

Đại sứ Việt Nam tại Nam Phi kiêm nhiệm Botswana Hoàng Văn Lợi trình Thư ủy nhiệm lên Tổng thống Botswana

Baoquocte.vn. Tổng thống Botswana Mokgweeti Masisi nhấn mạnh luôn coi Việt Nam là người bạn thân thiết và mong muốn phát triển hơn nữa quan hệ hữu nghị và hợp
Hà Nội thông báo khẩn tìm người đến Hair Salon Mẹ Ớt ở Đống Đa

Hà Nội thông báo khẩn tìm người đến Hair Salon Mẹ Ớt ở Đống Đa

Baoquocte.vn. Theo Sở Y tế Hà Nội, địa chỉ trên liên quan đến trường hợp bệnh nhân mắc Covid-19 mới được phát hiện trên địa bàn quận Đống Đa sáng 23/10.
Quốc hội nghe báo cáo thẩm tra về dự án Luật Điện ảnh (sửa đổi)

Quốc hội nghe báo cáo thẩm tra về dự án Luật Điện ảnh (sửa đổi)

Baoquocte.vn. Sáng ngày 23/10, Quốc hội nghe Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục Nguyễn Đắc Vinh trình bày Báo cáo thẩm tra về dự án Luật Điện ảnh (sửa ...
Hà Nội: Mở tour du lịch an toàn đầu tiên giai đoạn bình thường mới

Hà Nội: Mở tour du lịch an toàn đầu tiên giai đoạn bình thường mới

Baoquocte.vn. 'Kiến trúc Pháp trong lòng Hà Nội' là tour du lịch an toàn đầu tiên có sự kết hợp giữa tham quan truyền thống với ứng dụng công nghệ thuyết ...
IAEA lo thỏa thuận AUKUS tạo tiền lệ xấu, Nga cảnh báo ‘hậu quả tiềm tàng’

IAEA lo thỏa thuận AUKUS tạo tiền lệ xấu, Nga cảnh báo ‘hậu quả tiềm tàng’

Baoquocte.vn. Đại sứ đặc trách của Bộ Ngoại giao Nga - ông Grigory Mashkov nhận định rằng AUKUS có nguy cơ làm suy yếu an ninh quốc tế và khu vực.
Các biến thể Covid-19 mới có tiếp tục xuất hiện và nguy hiểm hơn?

Các biến thể Covid-19 mới có tiếp tục xuất hiện và nguy hiểm hơn?

Baoquocte.vn. Trong tương lai có thể xuất hiện thêm những biến thể mới lách được vaccine và miễn dịch tự nhiên nhưng khó lây lan nhanh như Delta.
XSMT 24/10/2021, kết quả xổ số miền Trung hôm nay 24/10/2021. KQXSMT chủ nhật

XSMT 24/10/2021, kết quả xổ số miền Trung hôm nay 24/10/2021. KQXSMT chủ nhật

Baoquocte.vn. XSMT 24/10. SXMT 24/10. Trực tiếp kết quả xổ số miền Trung hôm nay, chủ nhật ngày 24 tháng 10 năm 2021. XSMT hôm nay. KQSXMT.
XSMN 24/10/2021, kết quả xổ số miền Nam hôm nay 24/10/2021. xổ số hôm nay 24/10

XSMN 24/10/2021, kết quả xổ số miền Nam hôm nay 24/10/2021. xổ số hôm nay 24/10

Baoquocte.vn. XSMN 24/10. xổ số hôm nay 24/10. Trực tiếp kết quả xổ số miền Nam hôm nay, Chủ Nhật ngày 24 tháng 10 năm 2021. XSMN chủ nhật. KQSXMN.
XSMB 24/10/2021, kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 24/10/2021. dự đoán XSMB chủ nhật

XSMB 24/10/2021, kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 24/10/2021. dự đoán XSMB chủ nhật

Baoquocte.vn. XSMB 24/10. SXMB 24/10. Trực tiếp kết quả xổ số miền Bắc hôm nay, Chủ Nhật ngày 24 tháng 10 năm 2021. XSMB chủ nhật. KQSXMB.
Chủ tịch Fed thừa nhận lạm phát kéo dài hơn dự kiến, nhưng vẫn quá sớm để tăng lãi suất

Chủ tịch Fed thừa nhận lạm phát kéo dài hơn dự kiến, nhưng vẫn quá sớm để tăng lãi suất

Baoquocte.vn. Chủ tịch Fed thừa nhận những hạn chế và thiếu hụt về nguồn cung đã khiến lạm phát tăng mạnh và tình trạng này sẽ kéo dài hơn so với dự kiến.
Khủng hoảng năng lượng: Nga tăng dự trữ, Ukraine cam kết giảm giá 50% vận chuyển khí đốt cho Gazprom

Khủng hoảng năng lượng: Nga tăng dự trữ, Ukraine cam kết giảm giá 50% vận chuyển khí đốt cho Gazprom

Baoquocte.vn. Tổng thống Ukraine Volodymyr Zelensky tuyên bố nước này đề xuất giảm 50% phí chuyển tải khí đốt cho tập đoàn Gazprom để vận chuyển sang châu Âu.
Mỹ 'khuyên' Trung Quốc nên thay đổi chính sách thương mại

Mỹ 'khuyên' Trung Quốc nên thay đổi chính sách thương mại

Baoquocte.vn. Văn phòng Đại diện thương mại Mỹ (USTR) đã kêu gọi Trung Quốc thay đổi cách tiếp cận đối với thương mại và tuân thủ những chính sách thị trường.
Mỹ: Mức thâm hụt ngân sách cao thứ 2 trong lịch sử, hiệu quả kế hoạch kinh tế của Tổng thống Biden?

Mỹ: Mức thâm hụt ngân sách cao thứ 2 trong lịch sử, hiệu quả kế hoạch kinh tế của Tổng thống Biden?

Baoquocte.vn. Thâm hụt ngân sách liên bang của Mỹ trong tài khóa 2021 là 2,8 nghìn tỷ USD, mức cao thứ 2 trong lịch sử và chỉ thấp hơn 360 tỷ USD so với tài khóa ...
Giá vàng hôm nay 23/10: Vàng phá đỉnh 1.800 USD không thành; Dự báo giá vàng tuần tới?

Giá vàng hôm nay 23/10: Vàng phá đỉnh 1.800 USD không thành; Dự báo giá vàng tuần tới?

Baoquocte.vn. Giá vàng hôm nay 'thử sức' 1.800 USD một lần nữa, nhưng tiếp tục gặp khó khăn trong việc duy trì động lực để bứt phá khỏi mốc quan trọng này.
L'Oreal được lòng các tín đồ hàng hiệu Trung Quốc

L'Oreal được lòng các tín đồ hàng hiệu Trung Quốc

Baoquocte.vn. L'Oreal, Tập đoàn mỹ phẩm khổng lồ của Pháp đang thắng lớn nhờ 'cơn khát' hàng cao cấp tại Trung Quốc.
Lãnh sự danh dự Việt Nam ở nước ngoài:  ‘Người song hành’ cùng công tác ngoại giao kinh tế

Lãnh sự danh dự Việt Nam ở nước ngoài: ‘Người song hành’ cùng công tác ngoại giao kinh tế

Baoquocte.vn. Lãnh sự danh dự Việt Nam ở nước ngoài là một trong những mắt xích quan trọng của Chính phủ và doanh nghiệp Việt Nam trong ngoại giao kinh tế.
Tạo điều kiện để các nhà đầu tư Singapore tiếp tục đầu tư vào bất động sản, hạ tầng đô thị tại Việt Nam

Tạo điều kiện để các nhà đầu tư Singapore tiếp tục đầu tư vào bất động sản, hạ tầng đô thị tại Việt Nam

Baoquocte.vn. Bộ Xây dựng luôn ủng hộ và tạo điều kiện để các nhà đầu tư Singapore tiếp tục đầu tư vào các dự án phát triển nhà ở, phát triển hạ tầng đô thị ...
Lãnh sự danh dự ‘hiến kế’ Việt Nam thu hút đầu tư

Lãnh sự danh dự ‘hiến kế’ Việt Nam thu hút đầu tư

Baoquocte.vn. Các Lãnh sự danh dự Việt Nam ở nước ngoài đề xuất nhiều biện pháp thúc đẩy thương mại, đầu tư giữa Việt Nam và nước sở tại trong thời gian tới.
Khu kinh tế cửa khẩu Móng Cái - Sức bật quan trọng cho phát triển kinh tế - xã hội

Khu kinh tế cửa khẩu Móng Cái - Sức bật quan trọng cho phát triển kinh tế - xã hội

Là khu kinh tế trọng điểm quốc gia, KKTCK Móng Cái đã và đang có sự chuyển mình lớn, đóng góp tích cực trong tiến trình hội nhập quốc tế.
Lâm Đồng tiếp tục đổi mới tư duy phát triển, hành động quyết liệt và hiệu quả

Lâm Đồng tiếp tục đổi mới tư duy phát triển, hành động quyết liệt và hiệu quả

Lâm Đồng tiếp tục đẩy mạnh các hoạt động hội nhập quốc tế, đặc biệt là thu hút đầu tư từ nước ngoài và tìm kiếm thị trường tiêu thụ nông sản...
Giá cà phê hôm nay 23/10: Biến động trái chiều phiên cuối tuần; Giá sẽ còn tăng trong ngắn hạn

Giá cà phê hôm nay 23/10: Biến động trái chiều phiên cuối tuần; Giá sẽ còn tăng trong ngắn hạn

Baoquocte.vn. Giá cà phê có thể tiếp tục tăng trong ngắn hạn khi nguồn cung từ Brazil vẫn đang hạn chế trong khi nhu cầu mua hàng tích trữ tăng cao.
Bất động sản mới nhất: Kịch bản thị trường địa ốc 2022, loạt nhà phố tại khu tái định cư sân bay Long Thành

Bất động sản mới nhất: Kịch bản thị trường địa ốc 2022, loạt nhà phố tại khu tái định cư sân bay Long Thành

Baoquocte.vn. Xu hướng thị trường sau dịch, loạt biệt thự, nhà phố tại khu tái định cư bên cạnh sân bay Long Thành… là những tin bất động sản mới nhất.
Bất động sản mới nhất: Nguồn cung ở Hà Nội giảm kỷ lục, dự báo đà phục hồi sau dịch, Flamingo 'chơi lớn' ở Thanh Hóa

Bất động sản mới nhất: Nguồn cung ở Hà Nội giảm kỷ lục, dự báo đà phục hồi sau dịch, Flamingo 'chơi lớn' ở Thanh Hóa

Baoquocte.vn. Nguồn cung hàng tại Hà Nội giảm kỷ lục, giá không giảm; dự án đầu tiên của Flamingo ở Thanh Hóa… là những tin bất động sản mới nhất.
Bất động sản mới nhất: Biệt thự Hà Nội ế ẩm, giá vẫn tăng; tin mới nhất về siêu dự án có casino ở Vân Đồn, 5.400 doanh nghiệp mới ra đời

Bất động sản mới nhất: Biệt thự Hà Nội ế ẩm, giá vẫn tăng; tin mới nhất về siêu dự án có casino ở Vân Đồn, 5.400 doanh nghiệp mới ra đời

Baoquocte.vn. Lượng giao dịch biệt thự liền kề Hà Nội thấp, đề xuất tăng đầu tư, bỏ mục sân golf ở siêu dự án tại Vân Đồn… là những tin bất động sản mới nhất.
Bất động sản mới nhất: Địa ốc Mê Linh đảo chiều, tránh bẫy sốt ảo; Lào Cai đầu tư khu logistics, điều cần biết về căn hộ studio

Bất động sản mới nhất: Địa ốc Mê Linh đảo chiều, tránh bẫy sốt ảo; Lào Cai đầu tư khu logistics, điều cần biết về căn hộ studio

Baoquocte.vn. Đất Mê Linh (Hà Nội) tăng giá, ưu và nhược điểm của căn hộ studio, Lào Cai đầu tư khu logistic hơn 300ha…là những tin bất động sản mới nhất.
Bất động sản mới nhất: Dự báo thời điểm phục hồi hoàn toàn, Hà Nội về đích nhanh nhất, bất ngờ ở Bắc Ninh

Bất động sản mới nhất: Dự báo thời điểm phục hồi hoàn toàn, Hà Nội về đích nhanh nhất, bất ngờ ở Bắc Ninh

Baoquocte.vn. Chuyên gia lạc quan về thị trường, Hà Nội sẽ phục hồi nhanh nhất sau dịch, giá địa ốc ở Bắc Ninh gây bất ngờ… là những tin bất động sản mới nhất.
Tòa nhà chung cư cao tầng (HH3) The Jade Orchid đủ điều kiện bán hàng

Tòa nhà chung cư cao tầng (HH3) The Jade Orchid đủ điều kiện bán hàng

Baoquocte.vn. Ngày 6/10, Tòa nhà chung cư cao tầng HH3 Dự án The Jade Orchid mang thương hiệu Vimefulland chính thức đủ điều kiện bán hàng.
Phiên bản di động