Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng

Chu An
Theo dõi TGVN trên
Baoquocte.vn. TGVN. Cận Tết là thời điểm các đối tượng lừa đảo hoạt động càng lúc càng mạnh. Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng đã đồng loạt cảnh báo khách hàng về tình trạng kẻ gian giả mạo website, đầu số của ngân hàng để lừa đảo khách hàng hòng chiếm đoạt tài sản.
Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng
Cảnh báo phân biệt website Sacombank thật/giả. (Nguồn: Bnews)

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) vừa đồng loạt gửi cảnh báo trên tới tất cả khách hàng sau khi có nhiều phản ánh về việc nhận được tin nhắn từ đầu số thương hiệu Sacombank, chứa đường dẫn với địa chỉ gần giống website của ngân hàng này.

Gần đây, nhiều khách hàng của Sacombank phản ánh đã nhận được tin nhắn với nội dung: "Phat hien tai khoan cua ban dang nhap khac vung bat thuong, vui long dang nhap http://i-sacombank.com de xac nhan thong tin và thay doi mat khau".

Do tin nhắn được gửi từ cùng một đầu số SMS của Sacombank (cùng luồng tin nhắn với những thông báo biến động số dư, mã OTP thông thường...) nên đã có khách hàng tin tưởng nhấn vào link và đăng nhập thông tin tài khoản. Sau khi hoàn thành bước cuối cùng là nhập mã xác thực OTP thì ngay lập tức tiền trong tài khoản "bốc hơi" gần 40 triệu đồng.

Một nội dung khác cũng được gửi tới khách hàng của ngân hàng này từ chính SMS mang tên Sacombank: “Bước sang năm mới, cần xác nhận thông tin của bạn, hoàn thành thông tin được tặng thẻ 50k”. Sau khi hoàn tất thông tin theo yêu cầu thì tiền trong tài khoản của khách hàng đã “bốc hơi” toàn bộ.

Trao đổi với đại diện Sacombank, ngân hàng khẳng định những tin nhắn trên là giả mạo. Việc gửi tin nhắn bằng tin nhắn thương hiệu (SMS Brandname) của Sacombank được kiểm soát và thực hiện thông qua các đối tác cung cấp dịch vụ IRIS Media.

"Ngân hàng đã rà soát lại toàn bộ hệ thống, đồng thời làm việc với đối tác cung cấp dịch vụ viễn thông để rà soát hệ thống. Hiện Sacombank đang phối hợp với cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ sự việc và tìm biện pháp ngăn chặn", đại diện Sacombank cho hay.

Theo phản ánh của người dùng, tin nhắn có chứa đường dẫn trang web giả mạo Sacombank được gửi tới cả những người không phải khách hàng của Sacombank.

Tuy nhiên đây không phải ngân hàng duy nhất bị các đối tượng lừa đảo nhắm tới. Ghi nhận trên mạng xã hội, các tin nhắn tương tự giả mạo Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) cũng được gửi hàng loạt tới khách hàng và cả những người không phải khách hàng của ngân hàng này dưới SMS mang tên ACB.

Chưa dừng lại ở đó, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) mới đây cũng đã lên tiếng cảnh báo về các hành vi lừa đảo, thu phí làm hồ sơ, hợp đồng vay giả nhằm chiếm đoạt tiền khách hàng.

Cụ thể, OCB cho biết, các đối tượng lừa đảo đã tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay qua các kênh Facebook, mạng xã hội của các ngân hàng, công ty tài chính… Sau đó, tự xưng là nhân viên của OCB tiếp cận, tư vấn, chào mời và thực hiện các hành vi lừa đảo.

Hồ sơ giả mạo được mô phỏng các điều khoản theo mẫu hợp đồng vay tại OCB. Tuy nhiên, các thông tin về người đứng tên đại diện của ngân hàng đều sai lệch. Khách hàng sau khi cung cấp các thông tin sẽ được yêu cầu thanh toán theo hình thức COD (giao hàng thu tiền) thông qua shipper (người giao hàng), bưu điện với chi phí từ 1,5 đến 2,5 triệu đồng để nhận hợp đồng vay. Sau khi trả các loại phí liên quan, khách hàng mới biết đây là hợp đồng giả mạo.

Nâng cao cảnh giác

Tình trạng giả tin nhắn thương hiệu ngân hàng như trên đã từng diễn ra vào cuối năm 2019. Thời điểm đó, tội phạm gửi tin nhắn đến khách hàng với nội dung: "Tài khoản của bạn sẽ bị tạm ngưng dịch vụ. Quý khách nhanh chóng đăng nhập vào http://www.***bank.top để cập nhật trực tuyến" hoặc "Điểm tài khoản của bạn đã được đổi thành điều kiện quà tặng. Vui lòng đăng nhập www.***bank.vip ngay để đổi quà. Nếu quá hạn sẽ không được chấp nhận"...

Trong nội dung các tin nhắn luôn kèm đường dẫn đến các trang web giả mạo na ná website chính thức của ngân hàng. Khi người dùng truy cập vào đường dẫn này sẽ được yêu cầu điền các thông tin như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP...

Từ các thông tin này, kẻ lừa đảo sẽ kiểm soát tài khoản chuyển tiền trực tuyến của khách hàng và thực hiện được các hành vi như: chuyển khoản, mở thấu chi, đăng ký vay online...

Song song với việc điều tra, làm rõ sự việc, Sacombank cũng khuyến cáo các khách hàng tuyệt đối không bấm vào bất cứ đường link nào khác ngoài 2 trang web chính thức của Sacombank là: https://www.sacombank.com.vn và http://isacombank.com.vn. Cảnh giác và tuyệt đối không đăng nhập khi nhận được tin nhắn có địa chỉ website giả mạo như: sacombank.net.vn; iisacombank.com; e-sacombank.com…

Cận Tết, lộ diện loạt chiêu lừa đảo mới qua giao dịch ngân hàng
Đã có khách hàng làm theo hướng dẫn trong tin nhắn và tài khoản lập tức bị "bốc hơi" hàng chục triệu đồng. (Nguồn: Bnews)

Cùng với đó, khách hàng nên gõ địa chỉ chính thức vào trình duyệt web thay vì nhấn vào link tạo sẵn được gửi qua tin nhắn, email hay do các công cụ tìm kiếm đề xuất vì các đường link có thể bị làm giả gần giống địa chỉ thực tế, khách hàng khó nhận biết.

Liên quan đến tình trạng giả mạo website ngân hàng, mới đây, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) cũng đã lên tiếng cảnh báo người dùng không nhập mật khẩu đăng nhập, mã OTP vào đường link website gửi qua tin nhắn SMS, Zalo, mạng xã hội... hay bất kỳ các trang mạng hoặc đường link không rõ nguồn gốc.

Người dùng cũng lưu ý không cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập ngân hàng điện tử, mã OTP và nội dung các tin nhắn thông báo từ ngân hàng cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng, hoặc yêu cầu từ email, SMS, mạng xã hội…

Ngoài ra, ngân hàng khuyến cáo khách hàng không nên cung cấp thông tin, đưa thông tin giao dịch lên mạng, đặc biệt là những giao dịch online, vì sẽ tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo; không thực hiện giao dịch trên các thiết bị công cộng vì tiềm ẩn rủi ro cao hay lưu thông tin tự động đăng nhập ngân hàng điện tử.

Liên quan đến thủ đoạn lừa đảo thu phí hợp đồng vay giả, OCB khuyến cáo các cá nhân, tổ chức cảnh giác với điện thoại, tin nhắn, email xưng danh nhân viên OCB để tiếp thị và hướng dẫn thực hiện các khoản vay tín chấp không rõ ràng, yêu cầu phải chuyển khoản, thanh toán trước các khoản phí mở hồ sơ, nhận hợp đồng hay giải ngân tiền.

Bên cạnh đó, ngân hàng này khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép. Khách hàng không truy cập và thực hiện giao dịch tín dụng trên các link, website lạ nhận được qua điện thoại, tin nhắn, email.

"Những hồ sơ vay của ngân hàng được thực hiện đầy đủ theo quy trình và quy định pháp luật, ngân hàng không bao giờ yêu cầu nạp tiền, chuyển khoản, thanh toán hay thu bất kỳ loại phí nào của khách hàng trong quá trình xem xét và đánh giá khoản vay", đại diện OCB khẳng định.

Cận Tết là thời điểm các đối tượng lừa đảo hoạt động càng lúc càng mạnh. Do đó, người dùng cần nâng cao cảnh giác và liên tục cập nhật các thông tin từ truyền thông để đảm bảo giao dịch an toàn, đồng thời tránh rơi vào các bẫy lừa đảo của kẻ gian.

Ăn Tết đậm ngàn tỷ, nhiều ngân hàng thoát hiểm trước cú sụt mạnh

Ăn Tết đậm ngàn tỷ, nhiều ngân hàng thoát hiểm trước cú sụt mạnh

TGVN. Vượt qua một năm đầy khó khăn, các ngân hàng tiếp tục báo lãi nghìn tỷ trong năm 2020 vào thời điểm giáp Tết. ...

Đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng dịp Tết Nguyên đán 2021

Đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng dịp Tết Nguyên đán 2021

TGVN. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có văn bản số 684/NHNN-VP đề nghị các đơn vị liên quan đảm bảo an toàn hoạt ...

iPhone, tai nghe giảm giá tới 10 triệu đồng chỉ là chiêu trò lừa đảo ngày 11/11

iPhone, tai nghe giảm giá tới 10 triệu đồng chỉ là chiêu trò lừa đảo ngày 11/11

TGVN. Tại các sàn thương mại điện tử, trong đợt khuyến mại 11/11, mức giá sau khi đã giảm của nhiều sản phẩm điện thoại, ...

(theo TTXVN)

Có thể bạn quan tâm

Đọc thêm

Lý do Quảng Ngãi thực hiện giãn cách xã hội dù chỉ có 1 ca nhiễm Covid-19?

Lý do Quảng Ngãi thực hiện giãn cách xã hội dù chỉ có 1 ca nhiễm Covid-19?

Baoquocte.vn. Quảng Ngãi thực hiện giãn cách xã hội toàn tỉnh dù mới chỉ có một ca nhiễm Covid-19, vì sao?
Covid-19: Khẩn tìm người đã đến đám cưới Bắc Ninh, bay chuyến Hà Nội - Cam Ranh

Covid-19: Khẩn tìm người đã đến đám cưới Bắc Ninh, bay chuyến Hà Nội - Cam Ranh

Baoquocte.vn. Liên quan tới ca mắc mới Covid-19 trong cộng đồng, Bắc Ninh khẩn tìm những người có lịch trình sau
Bảo hộ công dân qua tâm sự của những 'chiến sĩ' tuyến đầu chống dịch Covid-19 ở nước ngoài

Bảo hộ công dân qua tâm sự của những 'chiến sĩ' tuyến đầu chống dịch Covid-19 ở nước ngoài

Baoquocte.vn. Cán bộ ngoại giao công tác tại Cơ quan đại diện ở nước ngoài trở thành những 'chiến sĩ' ở tuyến đầu chống dịch ở nước ngoài trong bảo hộ ...
Hơn 100 tư liệu, hình ảnh được trưng bày tại triển lãm Vụ kiện da cam - Một nguyên đơn, triệu nạn nhân

Hơn 100 tư liệu, hình ảnh được trưng bày tại triển lãm Vụ kiện da cam - Một nguyên đơn, triệu nạn nhân

Baoquocte.vn. Triển lãm có nhiều hình ảnh của các thế hệ gia đình nạn nhân chất độc da cam như câu chuyện của ông Ngyễn Văn Quý ở miền Trung.
XSMT 9/5 - Kết quả xổ số miền Trung hôm nay 9/5/2021 - SXMT 9/5 - xổ số hôm nay

XSMT 9/5 - Kết quả xổ số miền Trung hôm nay 9/5/2021 - SXMT 9/5 - xổ số hôm nay

Baoquocte.vn. XSMT 9/5. SXMT 9/5. Trực tiếp kết quả xổ số miền Trung hôm nay, Chủ Nhật ngày 9 tháng 5 năm 2021. XSMT chủ nhật. KQSXMT.
XSMN 9/5 - Kết quả xổ số miền Nam hôm nay 9/5/2021 - SXMN 9/5 - xổ số hôm nay

XSMN 9/5 - Kết quả xổ số miền Nam hôm nay 9/5/2021 - SXMN 9/5 - xổ số hôm nay

Baoquocte.vn. XSMN 9/5. SXMN 9/5. Trực tiếp kết quả xổ số miền Nam hôm nay, Chủ Nhật ngày 9 tháng 5 năm 2021. XSMN chủ nhật. KQSXMN.
Covid-19 ở Campuchia: Thủ tướng Hun Sen kêu gọi giảm chi phí dịch vụ cho người dân

Covid-19 ở Campuchia: Thủ tướng Hun Sen kêu gọi giảm chi phí dịch vụ cho người dân

Baoquocte.vn. Thủ tướng Campuchia kêu gọi giảm giá thuê nhà, giảm tiền điện nước cho người dân bị tác động bởi dịch Covid-19.
Covid-19 ở Ấn Độ: Tạp chí Lancet nói ca tử vong có thể lên tới 1 triệu vào tháng 8; phong tỏa thêm nhiều bang

Covid-19 ở Ấn Độ: Tạp chí Lancet nói ca tử vong có thể lên tới 1 triệu vào tháng 8; phong tỏa thêm nhiều bang

Baoquocte.vn. Theo tạp chí y khoa Lancet của Anh ngày 7/5, Ấn Độ có thể sẽ ghi nhận tới 1 triệu ca tử vong vì Covid-19 từ nay đến ngày 1/8 ...
Thủ tướng Ấn Độ điện đàm với người đồng cấp Australia

Thủ tướng Ấn Độ điện đàm với người đồng cấp Australia

Baoquocte.vn. Thủ tướng Ấn Độ Narendra Modi đánh giá cao sự hỗ trợ kịp thời của Australia dành cho Ấn Độ trong cuộc chiến chống lại Covid-19.
Covid-19: Truy tìm người đàn ông đu dây trốn khỏi chung cư đang bị phong tỏa tại Đà Nẵng

Covid-19: Truy tìm người đàn ông đu dây trốn khỏi chung cư đang bị phong tỏa tại Đà Nẵng

Baoquocte.vn. Một người đàn ông đu dây để trốn khỏi chung cư 12T3 - nơi đang bị phong tỏa do dịch Covid-19 nhưng bị lực lượng chức năng kịp thời phát ...
Foreign Policy: Australia sẵn sàng vạch ra 'lằn ranh đỏ' với Trung Quốc

Foreign Policy: Australia sẵn sàng vạch ra 'lằn ranh đỏ' với Trung Quốc

Baoquocte.vn. Australia đang sẵn sàng tạo ra một lằn ranh đỏ với Trung Quốc sau khi phải chịu những hậu quả về mặt kinh tế.
Thỏa thuận đầu tư EU-Trung Quốc không thực sự là một thỏa thuận mà là một 'ý định'?

Thỏa thuận đầu tư EU-Trung Quốc không thực sự là một thỏa thuận mà là một 'ý định'?

Baoquocte.vn. Thỏa thuận đầu tư giữa EU và Trung Quốc, hiện đang bế tắc do căng thẳng chính trị, không thực sự là một thỏa thuận mà là một ý định.
Covid-19 ở Ấn Độ - mối đe dọa với kinh tế toàn cầu

Covid-19 ở Ấn Độ - mối đe dọa với kinh tế toàn cầu

Baoquocte.vn. Các ca mắc Covid-19 ở Ấn Độ có thể ảnh hưởng đến nỗ lực chấm dứt đại dịch trên toàn cầu.
Mỹ: Phải rất cẩn trọng về các khoản đầu tư của Trung Quốc

Mỹ: Phải rất cẩn trọng về các khoản đầu tư của Trung Quốc

Baoquocte.vn. Mỹ cảnh báo các nước phương Tây cẩn trọng trước các khoản đầu tư của Trung Quốc trong bối cảnh gia tăng lo ngại về sự trỗi dậy của Bắc Kinh.
Nhân lực ngành sản xuất thiếu hụt, kinh tế Mỹ có thể bị 'cuốn trôi' 1.000 tỷ USD

Nhân lực ngành sản xuất thiếu hụt, kinh tế Mỹ có thể bị 'cuốn trôi' 1.000 tỷ USD

Baoquocte.vn. Có một vấn đề lớn tại Mỹ: Các nhà máy không thể tìm đủ nhân lực để đáp ứng nhu cầu công việc tăng vọt của mình.
Dấu ấn của Quỹ từ thiện mang tên vợ chồng tỷ phú Bill Gates tại Trung Quốc

Dấu ấn của Quỹ từ thiện mang tên vợ chồng tỷ phú Bill Gates tại Trung Quốc

Baoquocte.vn. Trong vài thập kỷ qua, Quỹ Bill & Melinda Gates đã 'rót' hàng trăm triệu USD vào Trung Quốc, chủ yếu vào lĩnh vực y tế cộng đồng, chăm sóc sức khỏe.
Chủ động lấp lỗ hổng kiến thức về các FTA, tuân thủ luật chơi và gặt hái trái ngọt

Chủ động lấp lỗ hổng kiến thức về các FTA, tuân thủ luật chơi và gặt hái trái ngọt

Baoquocte.vn. Tham gia lưu thông trên 'hệ thống cao tốc' FTA, doanh nghiệp cần tuân thủ luật chơi, chủ động dấn thân để thu về trái ngọt và tránh hệ lụy.
Giá tiêu hôm nay 8/5: Thế giới bất ngờ tăng nhẹ, thấp nhất 62.000đ/kg; thị trường trong nước được ‘bơm’ lượng tiền lớn, giá sẽ tăng

Giá tiêu hôm nay 8/5: Thế giới bất ngờ tăng nhẹ, thấp nhất 62.000đ/kg; thị trường trong nước được ‘bơm’ lượng tiền lớn, giá sẽ tăng

Baoquocte.vn. Thị trường trong nước sẽ được ‘bơm’ lượng tiền lớn trong trung tuần tháng 5, các doanh nghiệp tăng mua lúc giá thấp, đẩy giá tiêu tăng trở lại.
Giá cà phê hôm nay 8/5: Hai sàn cùng quay đầu giảm, giá robusta khó bền trước áp lực chốt lời

Giá cà phê hôm nay 8/5: Hai sàn cùng quay đầu giảm, giá robusta khó bền trước áp lực chốt lời

Baoquocte.vn. Giá cà phê arabica đã tăng đến 20% chỉ sau một tháng và đã vượt qua dự đoán mà giới phân tích đưa ra hồi đầu năm. Áp lực chốt lời kìm giá robusta.
Giá cao su hôm nay 8/5: Quay đầu giảm nhẹ, xuất khẩu cao su thiên nhiên chưa có dấu hiệu 'hạ nhiệt'

Giá cao su hôm nay 8/5: Quay đầu giảm nhẹ, xuất khẩu cao su thiên nhiên chưa có dấu hiệu 'hạ nhiệt'

Baoquocte.vn. Giá cao su hôm nay (8/5) ghi nhận mức giá giảm nhẹ tại sàn giao dịch Nhật Bản và Trung Quốc.
Ấn Độ không áp thuế chống bán phá giá xơ sợi nhân tạo Việt Nam

Ấn Độ không áp thuế chống bán phá giá xơ sợi nhân tạo Việt Nam

Baoquocte.vn. Ấn Độ không áp thuế chống bán phá giá đối với một số sản phẩm xơ sợi staple nhân tạo nhập khẩu từ Trung Quốc, Indonesia và Việt Nam
Việt Nam-Campuchia tăng cường hợp tác thương mại song phương bằng 7 biện pháp

Việt Nam-Campuchia tăng cường hợp tác thương mại song phương bằng 7 biện pháp

Baoquocte.vn. Việt Nam và Campuchia thống nhất 7 biện pháp nhằm tăng cường hơn nữa quan hệ hợp tác song phương trong lĩnh vực thương mại, công nghiệp và năng lượng.
Tin bất động sản mới nhất: Bộ Xây dựng nói về sự thật đằng sau cơn sốt đất; đầu tư vào chung cư hay đất nền để sinh lời?

Tin bất động sản mới nhất: Bộ Xây dựng nói về sự thật đằng sau cơn sốt đất; đầu tư vào chung cư hay đất nền để sinh lời?

Baoquocte.vn. Sự thật đằng sau cơn sốt đất; đầu tư vào đất nền hay chung cư để không lỗ;… là những tin chính trong bản tin bất động sản mới nhất.
Tin bất động sản mới nhất: Lý do trúng thầu nhưng bỏ cọc; Hà Nội cải tạo 3 khu chung cư cũ; điều tra công ty địa ốc có dấu hiệu lừa đảo

Tin bất động sản mới nhất: Lý do trúng thầu nhưng bỏ cọc; Hà Nội cải tạo 3 khu chung cư cũ; điều tra công ty địa ốc có dấu hiệu lừa đảo

Baoquocte.vn. Nhiều nhà đầu tư đất đấu giá nhưng bỏ cọc; Quỹ Phát triển nhà ở TP.HCM sắp hết vốn cho vay… là những tin chính trong bản tin bất động sản.
Tin bất động sản mới nhất: Người mua nhà 'gánh' giá thép tăng kỷ lục; dự án đại đô thị của Sun Group ở Sầm Sơn; địa ốc nghỉ dưỡng bất ngờ ‘hot’

Tin bất động sản mới nhất: Người mua nhà 'gánh' giá thép tăng kỷ lục; dự án đại đô thị của Sun Group ở Sầm Sơn; địa ốc nghỉ dưỡng bất ngờ ‘hot’

Baoquocte.vn. Giá nhà đã đắt sẽ còn đắt hơn vì giá thép; địa ốc nghỉ dưỡng bất ngờ ‘hot’ trở lại… là những tin chính trong bản tin bất động sản mới nhất.
Tín dụng tiếp tục đổ mạnh vào bất động sản

Tín dụng tiếp tục đổ mạnh vào bất động sản

Baoquocte.vn. Riêng lĩnh vực bất động sản, dự nợ tính đến cuối quý I/2021 đã đạt khoảng 1,85 triệu tỷ đồng, tăng 3% so với cuối năm 2020.
Tập đoàn Hoàng Quân: Đặt mục tiêu lợi nhuận năm 2021 gấp 5 lần so với năm 2020

Tập đoàn Hoàng Quân: Đặt mục tiêu lợi nhuận năm 2021 gấp 5 lần so với năm 2020

Baoquocte.vn. Tại ĐHĐCĐ thường niên của tập đoàn Hoàng Quân, các cổ đông cũng đã đồng ý thông qua kế hoạch đạt mục tiêu năm 2021 sẽ gấp 5 lần năm 2020.
Tin bất động sản mới nhất: Ôm ‘bom đất’ bắt đầu nhả hàng cắt lỗ, giá căn hộ siêu sang Thành phố Hồ Chí Minh phá kỷ lục mọi thời đại

Tin bất động sản mới nhất: Ôm ‘bom đất’ bắt đầu nhả hàng cắt lỗ, giá căn hộ siêu sang Thành phố Hồ Chí Minh phá kỷ lục mọi thời đại

Baoquocte.vn. Dù chưa rõ ràng ở việc cắt lỗ, hay bán tháo bất động sản, nhưng rõ ràng, việc nhà đầu tư bán sản phẩm ở thời điểm này là điều vô cùng khó khăn.
Phiên bản di động